Do końca roku trzeba wykorzystać limit inwestycji w IKE
Wiadomości | Finanse 2009-12-18 12:25:42
Artykuł archiwalny
Ten artykuł jest starszy niż 12 miesięcy.
Na indywidualnych kontach emerytalnych jest już prawdopodobnie ponad 2 mld zł. Tegoroczny limit wpłat na IKE to 9579 zł. Około 830 tys. osób oszczędza w tej chwili na przyszłą emeryturę w ramach indywidualnych kont emerytalnych. Jedyną zachętą ze strony państwa do oszczędzania w IKE jest możliwość uniknięcia płacenia podatku Belki. W tym roku limit wpłat umożliwiający skorzystanie z ulgi to 9579 zł.
– Myślę, że aktywa IKE w tej chwili na pewno przekroczyły 2 mld zł, a liczba posiadaczy kont prawdopodobnie wzrosła w porównaniu z połową roku – mówi Bernard Waszczyk z firmy doradztwa finansowego Open Finance.
Z symulacji przeprowadzonych przez DM BOŚ wynika, że dzięki IKE oszczędności po 10 latach będą wyższe o ok. 10 proc., w porównaniu z inwestycjami, przy których trzeba zapłacić podatek Belki, czyli 19-proc. podatek od zysków kapitałowych (założono, że rocznie na konto IKE wpływa 8 tys. zł przy 10-proc. zysku rocznym).
W symulacji w ciągu 10 lat posiadacz IKE zarobił ekstra 14 tys zł. Jednak większość ekspertów uważa, że zachęta do oszczędzania w IKE jest zbyt mała. Trzeba pamiętać o tym, że aby uniknąć płacenia podatku, pieniądze z IKE można wycofać dopiero po pięciu latach oszczędzania, i to w wieku 60 lat lub gdy przekroczymy 55 rok życia i uzyskamy prawo do emerytury.
– Według mnie dla osób w wieku 50–55 lat, które dysponują oszczędnościami i chcą się finansowo zabezpieczyć, najlepszym rozwiązaniem jest przystąpienie do IKE Obligacji – mówi Bernard Waszczyk z Open Finance.
Co decyduje o tym, że w przypadku IKE zakładanych w bankach uniknięcie płacenia podatku Belki nie jest wielką zaletą? Dlaczego inwestowanie w IKE za pośrednictwem rachunków nie jest formą dla każdego?
Roman Grzyb
Więcej: Dziennik Gazeta Prawna 18.12.2009 (247) – str.C7 Forsal
Pełna treść artykułu: Do końca roku trzeba wykorzystać limit inwestycji w IKE
Źródło: Dziennik Gazeta Prawna 18.12.2009 (247)
